Blocage de compte
Restriction temporaire des opérations d'un compte, souvent liée à un contrôle de conformité, à une incohérence de situation ou à des justificatifs manquants.
Une banque peut geler un compte si elle soupçonne une fraude, manque d'informations sur l'origine des fonds ou détecte une incohérence avec le profil déclaré. Pour un expatrié, un changement de pays ou un virement inhabituel peut déclencher un tel blocage. Répondre vite aux demandes de justificatifs est le meilleur moyen de le lever.
Exemples concrets
Une banque suspend les opérations d'un client le temps de vérifier l'origine d'un versement important. Le blocage est levé une fois les justificatifs fournis et le contrôle achevé.
Un expatrié voit son compte gelé faute d'avoir mis à jour ses documents d'identité. Il régularise sa situation auprès de la banque pour retrouver l'accès à ses fonds.